Платёжный календарь
План поступлений и выплат с подтверждёнными обязательствами, ответственными и приоритетами.
ABSS AI Finance Office
Управление денежными потоками и платёжный календарь
Понимать, хватит ли денег. Заранее.
Связываем банковские остатки, ожидаемые поступления, обязательства и планы компании. Руководство видит потребность в деньгах и последствия решений до момента оплаты.
Когда нужен порядок в денежных потоках
Прибыль есть, но свободных денег не хватает. Платежи согласуются в переписке. Сроки поступлений меняются, а обязательства уже приняты. Общая потребность группы компаний становится понятной слишком поздно.
Что выстраиваем
Прогноз остатка
Ожидаемое движение денег с учётом сроков оплаты клиентов, закупок, заработной платы и других обязательств.
Сценарии решений
Оцениваем, как перенос закупки, изменение сроков расчётов или новый проект влияют на доступные деньги.
Как работает управленческий цикл
Данные банка и учёта сверяются с реестром обязательств. Ожидаемые поступления уточняются с ответственными сотрудниками. Система выявляет риск дефицита, команда проверяет причины и готовит варианты действий. Руководитель утверждает приоритеты.
Что контролируем отдельно
Фактические остатки и ожидаемые поступления имеют разный статус. Межфирменные переводы не смешиваются с выручкой группы. Неподтверждённые платежи и просрочки попадают в перечень исключений для проверки.
Связанные задачи
Прогнозирование денежных потоков и кассовых разрывов
Плановые поступления связываем со сроками оплаты и состоянием дебиторской задолженности. Обязательные и переносимые платежи разделяем. Сравниваем базовый сценарий с задержкой поступлений и изменением закупок. Руководство видит период нехватки денег и варианты действий до наступления срока оплаты.
Вопросы и ответы
Что важно знать
Чем платёжный календарь отличается от отчёта о движении денег?
Отчёт показывает совершённые операции. Календарь помогает управлять будущими платежами и ожидаемыми поступлениями. Их связь позволяет сравнивать план с фактом.
Прогноз гарантирует отсутствие кассовых разрывов?
Нет. Он показывает риски при заданных предпосылках. Качество зависит от данных и своевременного обновления обязательств и ожидаемых поступлений. Решения и их исполнение остаются за руководством.
Начнём с вашей задачи
Каких ответов вам
не хватает для управления?
Обсудим ситуацию и определим, с какого участка стоит начать выстраивать финансовую систему.